Банки приостанавливают переводы для защиты клиентов от мошенничества

О причинах блокировки крупных переводов рассказали на пресс-конференции в Нацбанке Башкирии. Управляющий банка Марат Кашапов объяснил, что дропперы, являющиеся сообщниками мошенников, используют свои счета и карты для проведения похищенных средств. Часто к таким действиям привлекаются подростки, не осознающие возможные последствия своих действий.

С 2024 года банки обязаны блокировать платежные карты и онлайн-банкинг дропперам, информация о которых поступает в базу данных Банка России из МВД. Кроме того, с прошлого года дропперы не могут переводить и снимать более 100 тысяч рублей в месяц. С июня 2025 года за передачу карты посторонним людям за вознаграждение предусмотрена уголовная ответственность, а с сентября 2025 года банки не будут выдавать дропперам новые электронные средства платежа.

Управляющий Нацбанком также отметил, что кредитные организации иногда приостанавливают операции клиентов, не имеющих отношения к мошенничеству. Это связано с обязанностью банков приостанавливать подозрительные переводы и объяснять причины таких действий.

"Банки проявляют осторожность, но благодаря этому люди могут сохранить свои деньги. Логика такова, что пусть лучше клиент, столкнувшийся с «заморозкой» перевода, дойдет до офиса банка и разберется в ситуации, чем потеряет свои сбережения".Марат Кашапов

Ранее в Нацбанке были перечислены эффективные меры против кибермошенников.